Pénzügy… Akkor, amikor kell.
Mennyi pénzed van, mi várható a következő 30 napban, mekkora áfára számíthatsz, ki tartozik neked, és melyik projekt termel valójában? A QUiCK mindig aktuális pénzügyi képet ad a napi számlaadataidból, ha pedig valami eltér a várttól, egészen a konkrét tételig vissza tudod keresni.
Egy képernyőn látod az áfa-pozíciót, az eredményt, a szállítói és vevői kintlévőséget, valamint a frissülő adókalkulációt. Reggel fél perc alatt kiderül, mi kér figyelmet.
A likviditási tábla a nyitott számlákból vetíti előre, mi esedékes, mi várható és hol alakulhat ki pénzhiány. Nem kell párhuzamos táblázatot vezetned, a QUiCK-ben rögtön látod, hogyan alakul a likviditásod a következő 30 napban.
Áfa, üzleti teljesítmény, cash flow — három külön logika, egy helyen. A teljesítési időpont az áfa szerinti képet adja, a számviteli időszak a valódi üzleti teljesítményt, az értéknap pedig azt, mikor mozdult meg ténylegesen a pénz. Az összesített számokból bármikor lefúrhatsz a konkrét tételekig.
A kategóriákat és címkéket a saját pénzügyi logikád szerint alakíthatod ki: projekt, telephely, üzletág, termék vagy ezek további bontása szerint. Így mindig olyan nézőpontból látod a számaidat, ami Neked valóban fontos.
A QUiCK egyik alaplogikája a partneralapú ismétlés: felismeri a visszatérő partnereket, és továbbviszi a korábban használt kategóriákat és címkéket. Ettől függetlenül saját, determinisztikus szabályokat is létrehozhatsz kategorizáláshoz, címkézéshez vagy akár főkönyvi kontírozáshoz. Ha pedig ennél tovább mennél, MCP-n keresztül a saját nyelvi modelledet vagy AI-környezetedet is bevonhatod ezekbe a feladatokba. Így a rutinbesorolásoktól a saját szabályrendszereden át az AI-alapú feldolgozásig többféle automatizmus dolgozhat ugyanabban a pénzügyi környezetben.
A címkézési logikával a pénzügyi adatokat nemcsak céges szinten, hanem projektek, üzletágak vagy más belső dimenziók mentén is értelmezheted. Így külön láthatod egy projekt eredményességét, egy üzletág teljesítményét, és akár csak azokat a számokat oszthatod meg az érintettekkel, amelyek valóban rájuk tartoznak.
Pénzügyeid nem kezeljük, hanem mozgatjuk
A céges pénzügy nem bonyolult. Csak rendszeres. A QUiCK a gyors, rutinszerű pénzügyi mozdulatok köré épül – hogy az adatok jókor érkezzenek, jól rögzüljenek, és egy olyan rendszert alkossanak, amely hosszú távon is tiszta és működéskövető marad.
Ne a riportokból indulj ki, hanem abból, mire szeretnél választ kapni: melyik üzletág teljesít jól, melyik projekt viszi a pénzt, hol csúszik a cash flow, vagy éppen mi indokol egy beavatkozást. A pénzügyi struktúrát ezekhez a döntési helyzetekhez érdemes felépíteni.
A kategóriák és címkék segítségével leképezheted a céged valódi működését: projektek, üzletágak, telephelyek, termékek vagy bármely más belső dimenzió szerint. Nem kell mindent elsőre véglegesre tervezni, a QUiCK együtt alakítható a céggel.
A pénzügyi információ akkor válik igazán használhatóvá, ha azokhoz kerül, akik hatással is tudnak lenni rá. Beállíthatod, ki mely adatokat és nézeteket érheti el, és a felelősségi köröket is a saját szervezeti logikádhoz igazíthatod.
A QUiCK beépített kimutatásaiban az eredményt, a likviditást, az áfahelyzetet és a legfontosabb változásokat a saját pénzügyi logikád szerint követheted. Ha pedig ez a világ már szűk neked, az adatexportokkal vagy a robusztus API-val saját riporting- és BI-környezetet is építhetsz a QUiCK adataira.
Gyakran ismételt kérdések
A számlák több csatornán érkeznek a QUiCK-be: NAV-adatkapcsolatból, Számlázz.hu-integrációból, az alias e-mail címre beküldve, feltöltve vagy a böngészőbővítményből (Autoscan OCR), illetve API-n keresztül. A bérhez kapcsolódó adók és járulékok a 08-as bevallás XML-jéből jönnek, a kifizetési dátumok a bankkapcsolatból vagy az utaláskönnyítőből. Minden rögzített tétel azonnal megjelenik a havi eredményben; ami nincs kategorizálva, az kategorizáltatlan sorba kerül. Nem kell megvárni a könyvelési zárást, és nem kell külön Excelben újraépíteni a számokat.
Mert más a forrása és más az időzítése. A könyvelő a zárás után, a számviteli szabályok szerint ad végleges eredményt; a QUiCK havi eredménye a rögzített tranzakciókból épül, azonnal, a saját kategóriáid szerint. A havi eredmény nettó összegekkel számol, az ÁFA nem része. A könyvelő olyan tételeket is könyvel, amelyek nem számlából származnak (például értékcsökkenés), az elhatárolásokat pedig a QUiCK csak akkor követi, ha a számlához elszámolási időszakot rendeltél. Kisebb, egyszerűbb cégnél a két szám közel áll egymáshoz. A QUiCK nem a zárást pótolja, hanem a hónap közbeni képet adja.
Teljesítés szerinti nézet: a számlán szereplő teljesítési dátum szerint, nettó összeggel. Ez az ÁFA-pozíció alapja, és kisebb cégeknél jól közelíti a számviteli eredményt. Számviteli időszak szerinti nézet: ha egy számlához elszámolási időszakot rendeltél (például éves biztosítás vagy előfizetés), az összeg az időszak hónapjaira elosztva jelenik meg; ha nincs elszámolási időszak, a teljesítési dátum számít. Ez az elhatárolásos eredmény. Cash-flow nézet: minden tétel a tényleges kifizetés vagy jóváírás napján, bruttó összeggel. Egy kiállított, de még be nem folyt számla itt nem látszik, ezért az adott hónap bevétele alacsonyabb lehet, mint a másik két nézetben. A nettó/bruttó megjelenítés a nézethez kötött, külön nem állítható.
Igen, címkékkel. A címke bármilyen belső dimenzió lehet: projekt, üzletág, telephely, termék, ügyfél. A havi eredmény címkére szűrhető, több címke együtt is kijelölhető, és inverz szűrés is van (egy adott címkét nem tartalmazó tételek). A címkézés partner alapján automatizálható (autocímke). Az összesített számból egy kattintással lefúrsz a konkrét számlákig. Két feltétel: csak a felcímkézett tétel kerül a projekt eredményébe, és ha egy számla több kategóriára van bontva, csak az adott kategóriába sorolt rész számít.
Igen. A bérszámfejtésből származó 08-as bevallás XML-jét behúzod az Adók vagy a Bérköltségek nézetbe, vagy beküldöd az alias e-mail címre, és a tételek adónemenként létrejönnek. Ezek a havi eredményben és a likviditás táblában is megjelennek, így az eredmény nem csak számlákra épül. A fizetendő ÁFA adóként rögzíthető és utalható, de az eredménynek nem része. A nem bérhez kötődő adókat (KIVA, TAO, iparűzési adó) kézzel kell rögzíteni. Minden adó havi bontásban szerepel, a negyedéves vagy éves adók is havi periódusokra bontva.
Az ÁFA-pozíció becslés, nem bevallás. A kiválasztott időszak kimenő számláinak fizetendő ÁFA-jából és bejövő számláinak levonható ÁFA-jából számol, így hónap közben látod a várható nagyságrendet. A pontossága a rögzítés minőségén múlik: ha a számlák ÁFA-besorolása szakszerű, a kép megbízható; ahol nem, ott nagyságrendi becslés. Előleg, fordított adózás, külföldi ÁFA vagy részben levonható tételek (például üzemanyag) esetén a tényleges bevallás eltérhet. A bevallást továbbra is a könyvelőd készíti.
A számlakorosítás a nyitott számlák csoportosítása esedékesség szerint: mi járt le, és mi esedékes még, vevői és szállítói oldalon egyaránt. Ebből látod, kinek kell utánamenni, és mit kell kifizetned. A likviditás tábla ezt viszi tovább: a rögzített tételek (bejövő és kimenő számlák, adók) esedékessége alapján mutatja a következő 30 nap várható pénzmozgását. A likviditás tábla nem jósol: a QUiCK-ben rögzített tételekből épül, ami nincs rögzítve, az a táblában sem látszik.
Nem. A kategóriákat és a címkéket egyszer állítod be, utána a napi rögzítés tartja karban a képet. Ha van pénzügyi csapatod, az adatgyűjtés és a riport-előkészítés kerül ki a kezükből, az elemzés és a döntés marad náluk. A könyvelőd szerepe nem változik: ő zár és bevall, te közben látod, hol tartasz.
